[박병창 부장] 중개형ISA를 꼭 가입해야하는 이유

- 2016년에 ISA 초기에는 은행 예적금만 있었으나 2021년 도입된 중계형 ISA는 주식투자 비과세.

- 향후 주식투자를 할것이라면 미리 들어놓는 것을 추천.

 

[박병창 부장] 21.8.31

- 영리한 당신 왜 큰돈을 못벌까? [개르 벨스키] 

     : 재테크의 오류중 판단의 오류도 있지만 태만의 죄도 있다. 

         - 어떤 선택을 하지 않거나 행동하지 않음으로 인해서 나타남.

         - 게으름으로 인해서 하지 못하거나 타이밍을 놓치는 경우가 많았음. 

- ISA란? (Individual Saving Account)

    : 하나의 계좌에서 예금, 적금, 주식, 펀드 등의 금융상품을 넣어 운용하고, 여기서 나오는 투자 수익에 대해 비과세/분리과세 혜택을 주는 상품.

- 2023년부터 금융투자 소득과세(양도세) 중 일부 소득에 대해 전액 비과세(주식은 전액 비과세)

- 왜 중계형 ISA를 중점적으로 소개하는가?

     . 중계형 ISA 계좌에서 상장주식+공모형 주식형 펀드 --> 이익 규모 상관없이 전액 비과세

- ISA 가입조건

    : 만 19세 이상 거주자(서민형 상품으로 금융소득 종합과세 2000만원 이상 가입 불가)

      납입한도 연간 2000만원(최대 1억, 이월가능)

      의무가입유지 3년, 전 금융권 1인 1계좌

      2000만원 까지 비과세(서민형/농어민형은 400만원까지), 이후 9.9% 분리 과세

- 2016년에 ISA 초기에는 은행 예적금만 있었으나 2021년 도입된 중계형 ISA는 주식투자 비과세.

- 향후 주식투자를 할것이라면 미리 들어놓는 것을 추천.

- 해외주식은 투자가 불가(ISA 목적이 국내 주식투자 활성화)

- 차후 연금으로 전환도 가능함.